Các bị cáo đã truy cập bất hợp pháp vào hệ thống lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay khách hàng của một tổ chức tín dụng để thay đổi, chỉnh sửa thông tin, không đủ điều kiện giải ngân thành đủ điều kiện.
Theo đại diện EVN, trong thời gian qua đã có một số đơn vị, cá nhân đã giả mạo thông tin, quảng cáo, phát tán tờ rơi in logo và thương hiệu EVN khi chưa được sự chấp thuận của tập đoàn này.
Việc Zalo cung cấp các gói cho vay tiêu dùng trên Zalo Bank dưới dạng hợp tác kinh doanh với các tổ chức tín dụng là một cách lách luật và lách các quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Nhờ sử dụng dữ liệu lớn, VPBank cùng MobiFone sẽ phân loại ra được những khách hàng có đủ điều kiện vay tiền của ngân hàng và thậm chí còn có thể phê duyệt trước hạn mức vay.
Từ 2016 đến nay, hơn 2.000 lao động có hộ khẩu ở Đồng Tháp được Ngân hàng Chính sách Xã hội tỉnh hỗ trợ cho vay tín chấp khi đi làm việc ở nước ngoài, với tổng vốn trên 160 tỷ đồng.
Với thủ tục nhanh chóng, không tài sản đảm bảo, khách hàng chỉ cần có thu nhập từ 4,5 triệu đồng/tháng trở lên sẽ được vay tối đa 500 triệu đồng tại VPBank.