SINGAPORE – Media OutReach Newswire – Trong bối cảnh các quy trình phòng, chống rửa tiền (anti-money laundering: AML) và chống tài trợ khủng bố (countering the financing of terrorism – CFT) trong ngành luật tại Singapore tiếp tục bị giám sát chặt chẽ, thì iCOMPASS vừa ra mắt tính năng “Evidence-Backed AML/KYC” (AML có cơ sở bằng chứng/ Know Your Customer – KYC là quy trình dùng để xác minh danh tính của khách hàng). Đây là một tính năng mới thuộc giải pháp ULTRA KYC™, được thiết kế nhằm hỗ trợ các công ty luật chứng minh không chỉ việc đã thực hiện quy trình thẩm định khách hàng, mà còn cung cấp các bằng chứng xác thực cho những thông tin quan trọng về khách hàng, kết quả đánh giá rủi ro và các quyết định liên quan.
Việc ra mắt giải pháp này diễn ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý luôn chú trọng giám sát chặt chẽ các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) trong lĩnh vực pháp lý. Các đợt rà soát sau vụ án rửa tiền năm 2023 tại Singapore đã chỉ ra nhiều thiếu sót, bao gồm việc đánh giá rủi ro thiếu nhất quán và quy trình thẩm định chuyên sâu chưa đầy đủ. Đối với các công ty luật, thách thức hiện nay không chỉ đơn thuần là việc thu thập đủ hồ sơ theo quy định, mà còn nằm ở việc xác định rõ những gì đã được xác minh, các bằng chứng được sử dụng làm cơ sở và quy trình dẫn đến quyết định cuối cùng.
Tính năng AML/KYC dựa trên bằng chứng giúp chuyển đổi quy trình làm việc KYC từ mô hình ưu tiên tài liệu sang mô hình gắn kết chặt chẽ với bằng chứng. Các thông tin quan trọng trong quy trình thẩm định khách hàng có thể được liên kết trực tiếp với các bằng chứng hỗ trợ tương ứng. Ví dụ, thông tin về nguồn gốc tài sản, quyền sở hữu thực tế hoặc địa chỉ của khách hàng có thể được kết nối với các tài liệu chứng minh liên quan, đi kèm với hồ sơ ghi nhận quá trình xem xét và phê duyệt. Điều này tạo ra một dấu vết kiểm toán (audit trail) rõ ràng, xuyên suốt từ khâu xác minh thông tin, sử dụng bằng chứng cho đến khi đưa ra quyết định.
Ông Wilson Foo, Đồng Giám đốc điều hành (CEO) của Công ty luật Folich LLC, cho biết: “Một trong những thách thức thực tế của quy trình KYC là làm sao để cơ sở lý giải cho một quyết định luôn rõ ràng khi có người khác xem lại hồ sơ sau này. Với giải pháp KYC của iCOMPASS, việc các thông tin và bằng chứng nền tảng được kết nối tập trung tại một nơi giúp quá trình rà soát hiệu quả hơn, đồng thời mang lại trải nghiệm tiếp nhận khách hàng (onboarding) suôn sẻ hơn”.
Tính năng này là một phần trong quy trình tổng thể về tiếp nhận và quản lý vòng đời khách hàng của ULTRA KYC™. Quy trình này hỗ trợ xác minh điện tử cho khách hàng tại Singapore, xác minh danh tính kỹ thuật số cho khách hàng nước ngoài, cũng như các khâu thu thập tài liệu, sàng lọc, đánh giá rủi ro, phê duyệt và cập nhật/đánh giá lại KYC định kỳ.
Ông Raymond Moh, CEO của iCOMPASS, phát biểu: “Các công ty luật không cần thêm giấy tờ KYC, họ cần những bằng chứng KYC chất lượng hơn. Một hồ sơ KYC hoàn chỉnh phải cho phép người xem lại sau nhiều tháng hoặc nhiều năm vẫn hiểu được những gì đã được xác minh, bằng chứng nào được sử dụng và lý do công ty đưa ra quyết định đó. Đó chính là điều mà chúng tôi đang nỗ lực để thực hiện một cách dễ dàng hơn”.
Tính năng AML/KYC dựa trên bằng chứng là một phần trong quy trình KYC/AML tích hợp “6-trong-1” của ULTRA KYC™, kết hợp các khâu tiếp nhận khách hàng và thẩm định, sàng lọc, đánh giá rủi ro, phê duyệt, giám sát liên tục và đánh giá lại thành một quy trình thống nhất.
iCOMPASS đang trình diễn tính năng mới này tại sự kiện TechLaw.Fest 2026 diễn ra trong 2 ngày 9 và 10 tháng 9. Công ty cũng đã có bài chia sẻ với chủ đề “Hồ sơ KYC không phải là lời giải đáp – Liệu các công ty luật có đang thực hiện quy trình KYC ngược?” vào ngày 9 tháng 9. Nội dung này đi sâu vào cách các công ty luật có thể chuyển hướng sang quy trình KYC dựa trên bằng chứng thực tế và triển khai hiệu quả các yêu cầu về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) trong thực tiễn hoạt động.
https://www.icompass.ai
https://www.linkedin.com/company/i-compass/
Hashtag: #iCOMPASS #TechLawFest2026 #ULTRA #RegTech #ULTRA #KYC #AML #Singapore
Thông tin về Công ty iCOMPASS Pte. Ltd.
iCOMPASS Pte. Ltd. là công ty RegTech (công nghệ quản lý tuân thủ) có trụ sở tại Singapore, chuyên hiện đại hóa quy trình tuân thủ quy định thông qua tự động hóa thông minh. Sở hữu chứng nhận SOC 2 Type II và ISO/IEC 27001, iCOMPASS phát triển các giải pháp ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) giúp các tổ chức tài chính và công ty cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp quản lý công tác tuân thủ một cách hiệu quả, an toàn và nhất quán hơn.
Danh mục sản phẩm của công ty bao gồm Nền tảng ULTRA KYC™ (được giới thiệu trong chương trình PathFin.ai của Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (Monetary Authority of Singapore – MAS) và ULTRA™ – hệ điều hành quản lý tuân thủ vận hành bằng AI. iCOMPASS cũng đã giành được giải thưởng tại lễ trao giải Singapore Business Review Technology Excellence Awards 2023 ở hạng mục RegTech..
iCOMPASS tập trung thúc đẩy mô hình quản trị đáng tin cậy dựa trên nền tảng công nghệ, đồng thời hỗ trợ các tổ chức chịu sự quản lý của cơ quan chức năng giải quyết những yêu cầu pháp lý ngày càng phức tạp..
Nguồn phát hành hoàn toàn chịu trách nhiệm về nội dung của thông báo này.