Ngày 18/12, Đại tá Trần Mạnh Hải, Trưởng Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Hòa Bình cho biết thực hiện đợt cao điểm đấu tranh trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Nguyên đán Giáp Thìn năm 2024, trong ngày đầu ra quân, các đơn vị chức năng và công an các huyện, thành phố đã đấu tranh, bóc gỡ nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh.
Qua công tác trinh sát, nắm tình hình, lực lượng chức năng phát hiện trên địa bàn huyện Lạc Thủy nổi lên đối tượng Mẫn Hoài Nam (sinh năm 1993, thường gọi là Nam “Bắc,” trú tại thôn Đầm Đa, xã Phú Nghĩa) đã lợi dụng kinh doanh dịch vụ hỗ trợ tài chính để hoạt động “tín dụng đen," “bốc họ," cầm cố tài sản theo hình thức hợp đồng vay tiền trá hình thế chấp nhà đất, ôtô, xe máy...
Giúp việc cho đối tượng Nam còn có Đinh Trọng Tuấn (sinh năm 1997, thường gọi là Tuấn “gấu," trú tại xã Hưng Thi, huyện Lạc Thủy) có nhiệm vụ viết giấy mua bán tài sản, nhắc nhở người vay trả gốc và lãi.
Với hình thức cho vay tín chấp, thế chấp tài sản này, các đối tượng lấy lãi suất cao từ 3.000-7.000 đồng/1 triệu/ngày và hợp đồng vay tiền không thể hiện lãi suất cụ thể. Nếu vay thế chấp bằng tài sản, các đối tượng cho vay dưới dạng viết giấy mua bán các tài sản thế chấp, nhằm che giấu thủ đoạn cho vay nặng lãi.
Trong quá trình theo dõi, nắm tình hình, lực lượng chức năng Công an tỉnh Hòa Bình đã tiến hành kiểm tra đối với Mẫn Hoàng Nam và cơ sở kinh doanh của đối tượng, thu giữ 5 xe môtô, 6 đăng ký xe mô tô, 5 điện thoại di động, 1 cuốn sổ ghi chép cùng một số giấy tờ liên quan đến việc cho vay tiền...
Trên cơ sở các tài liệu thu thập được, cơ quan chức năng đã mời những người vay tiền của Mẫn Hoàng Nam đến để làm việc. Kết quả đấu tranh ban đầu xác định từ đầu năm 2022 đến nay, Mẫn Hoàng Nam cho khoảng 80 người vay, với số tiền cho vay khoảng 600 triệu đồng, số tiền thu lời bất chính khoảng 100 triệu đồng.
Cũng trong ngày đầu ra quân, qua công tác xác minh đơn tố cáo của công dân đối với Nguyễn Thị Hà (sinh năm 1990, hay còn gọi là Hà “đê," trú tại số nhà 36, tổ 17 phường Phương Lâm, thành phố Hòa Bình), các trinh sát Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh đã xác định đối tượng có hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự với lãi suất từ 5.000 đồng-10.000 đồng/1 triệu/ngày, cao gấp từ 9 đến 18 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự.
Đặc biệt, khi người vay không có tiền trả lãi, Hà cho người đến nhà đe dọa, uy hiếp tinh thần.
Sau khi nắm chắc tình hình hoạt động của Nguyễn Thị Hà, tổ công tác Phòng Cảnh sát Hình sự đã thi hành lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của đối tượng. Trong quá trình khám xét, lực lượng chức năng đã thu giữ một ôtô, một Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và nhiều căn cước công dân, hợp đồng mua bán ôtô, xe máy, giấy tờ vay mượn tiền và sổ sách có liên quan.
Chuyên gia: Đề xuất các giải pháp "xoá sổ" tín dụng đen
Các đại biểu cho rằng để thị trường tài chính tiêu dùng phát triển lành mạnh và bền vững, cần xây dựng khung khổ pháp lý nhằm nâng cao nghĩa vụ của người đi vay với tổ chức tín dụng.
Trong quá trình điều tra, đối tượng Nguyễn Thị Hà khai nhận đã hoạt động cho vay nặng lãi từ năm 2016.
Từ đầu năm 2023 đến khi bị bắt, Hà đã cho khoảng 30 người vay với số tiền trên 2 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Khai nhận của đối tượng phù hợp với tài liệu chứng cứ và lời khai của một số người vay tiền mà cơ quan chức năng đã làm việc.
Hiện cơ quan chức năng đang tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật./.
