Tín dụng đen

Các đối tượng này thậm chí gọi điện bằng tiếng Nhật tới các Tổng Giám đốc người Nhật, yêu cầu sa thải công nhân có nợ tín dụng đen, một số nhân sự công ty còn bị đe dọa.

Phó Thủ tướng đề nghị Bộ Công an khen thưởng xứng đáng cho các tập thể, cá nhân trực tiếp thực hiện công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen."

Từ đầu năm 2024, Bùi Văn Cương cùng vợ là Trần Thị Thơm và các đồng phạm đã cho nhiều người dân ở thành phố Thủ Dầu Một vay tiền mức lãi suất từ 243%-365%/năm, thu lời bất chính 290 triệu đồng.

Sáu tháng qua thực hiện cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen," toàn tỉnh Đồng Nai phát hiện, xử lý 16 vụ, 37 đối tượng liên quan đến hoạt động này.

Các đối tượng sử dụng thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng "giả cách" với người vay tín chấp, thế chấp, cùng với thủ đoạn 'mua bán nợ.'

Theo Cơ quan Cảnh sát Điều tra, số tiền cho vay của "ông trùm" Trịnh Tiến Dũng và đồng phạm lên đến hàng chục tỷ đồng, qua đó nhóm này thu lợi bất chính hàng tỷ đồng.

Các đối tượng sử dụng hàng ngàn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền; sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng “tiền ảo.”

Để che giấu hành vi, các đối tượng hoạt động "núp bóng" doanh nghiệp tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ; sử dụng công nghệ cao để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến.

Các đối tượng khai nhận, đầu tháng 10/2023, Khúc Tuấn Mạnh bàn bạc, thỏa thuận góp vốn tổ chức kinh doanh tài chính cho vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ.”

Trước bối cảnh kinh tế khó khăn, sức cầu thị trường còn yếu đã tác động lên khả năng trả nợ của khách hàng nên các ngân hàng kiến nghị gia hạn thêm Thông tư 02 từ 6 tháng đến 1 năm.

Thống đốc Nguyễn Thị Hồng lưu ý các tổ chức tín dụng phải cân đối nguồn vốn huy động, nguồn vốn cho vay để đảm bảo kiểm soát các rủi ro như về tín dụng, thanh khoản.

Châu Thị Tròn (sinh năm 1976, ngụ ấp Vĩnh Tường, xã Hưng Phú, huyện Phước Long, tỉnh Bạc Liêu) đã có hành vi gian dối, lập hụi khống, mạo danh hụi viên để hốt hụi, qua đó chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng.

Sau khi làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, các đối tượng đã mang 5 sổ đỏ giả đi thế chấp lừa vay và chiếm đoạt tiền của nhiều người, trong đó bà Phạm Thị Thành bị chiếm đoạt 22 tỷ đồng.

Lực lượng chức năng xác định từ tháng 6/2022 đến nay, đối tượng Nguyễn Văn Mạnh đã cho một bị hại vay tiền 29 lần; trong đó, lãi suất hình thức vay đứng là 730%/năm và hình thức góp là 365%/năm.

Từ đầu năm 2022 đến nay, Mẫn Hoàng Nam cho khoảng 80 người vay, thu lời bất chính khoảng 100 triệu đồng trong khi Nguyễn Thị Hà đã cho khoảng 30 người vay, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.

Cơ quan Điều tra làm rõ số tiền các đối tượng sử dụng để cho vay lãi nặng là khoảng 400 tỷ đồng với khoảng 100.000 lượt người vay trên khắp cả nước, mức lãi suất cao nhất là 9.700 đồng/1 triệu/ngày.

Tính đến cuối tháng 11, Cơ quan Điều tra Công an thành phố Phan Thiết, tỉnh Bình Thuận nhận được 369 đơn tố cáo với tổng số tiền gần 200 tỷ đồng, liên quan đến đường dây huê hụi của 4 cá nhân.

Tối 15/11, lực lượng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Đồng Nai phát hiện một nhóm đối tượng đang có hành vi đánh đập, đe dọa, uy hiếp, cướp tiền của một phụ nữ có nghi vấn liên quan đến "tín dụng đen.”

Cơ quan điều tra đã làm việc với số khách vay tiền của nhóm đối tượng này và xác định được tổng số tiền thu lời bất chính mà các đối tượng phải chịu trách nhiệm hình sự là trên 500 triệu đồng.

Qua đấu tranh, đối tượng Đào Tuấn Anh (Đồng Nai) khai nhận cho hơn 30 người vay với lãi suất từ 10.000 đồng/1triệu đồng/1 ngày đến 15.000 đồng /1 triệu đồng/1 ngày tương đương lãi suất 360%-540% năm.

Qua 2 tháng ra quân, Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Phú Yên phối hợp các phòng nghiệp vụ cùng Công an thành phố Tuy Hòa bắt giữ 21 đối tượng có liên quan hoạt động cho vay lãi nặng.

Theo cơ quan chức năng Bình Dương, Trần Đức Hữu và Nguyễn Thị Thắm đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 282% đến 475%/năm, qua đó thu lợi bất chính trên 100 triệu đồng.

Ông Hùng khuyến cáo người dân phải hết sức thận trọng khi tiếp cận với kênh cho vay qua app vì phương pháp tính lãi tinh vi nên rất khó nhận biết được mức lãi suất thực mình phải trả là bao nhiêu.

Tình trạng nợ xấu của các công ty tài chính hiện nay khoảng 8%-10%, cá biệt có trường hợp lên đến 20% khiến nhiều công ty lâm vào tình trạng khó khăn, thậm chí thua lỗ...

Hai đối tượng đến Đắk Nông hoạt động cho vay lãi nặng từ tháng 6/2023; sử dụng mạng xã hội Facebook để quảng cáo dịch vụ cho vay tiền, ấn định lãi suất là 365%/năm.

Từ năm 2021 đến nay, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) nói riêng đã phát hiện và triệt phá 12 vụ; điều tra khám phá và khởi tố 12 vụ, với 41 đối tượng vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen.

Nguyễn Thanh Tùng khai nhận từ năm 2021 đến nay đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng với tổng số tiền khoảng 2,9 tỷ đồng; lãi suất cho vay từ 120,45% đến 383,24%/năm.

Những người vay tiền của nhóm "Minh đen" phải trả góp từ 12-19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505-805%/năm, cao gấp 20-40 lần so với pháp luật quy định.

Riêng tại tỉnh Quảng Bình, từ đầu năm 2023 đến nay, nhóm đối tượng do Đặng Ngọc Đức chủ mưu đã cho hàng trăm người dân trên địa bàn vay với tổng số tiền trên 3 tỷ đồng, lãi suất từ 110-360%/năm.

Lợi dụng sự khó khăn về kinh tế của một số người dân trên địa bàn, đối tượng Nguyễn Thị Chi Anh đã cho họ vay tiền với lãi suất cao, trong đó có người vay với lãi suất từ 2.000-3.000 đồng/triệu/ngày.