(Nguồn: NatWest Group Careers) Các ngân hàng NatWest và Lloyds sẽ cắt giảm thêm 81 chi nhánh và các điểm giao dịch trên các con phố lớn trong thông báo mới nhất của mình.
Cụ thể, Lloyds sẽ đóng cửa 39 chi nhánh gồm 26 điểm giao dịch của Lloyds Bank, 9 chi nhánh tại Halifax (Canada) và 4 điểm giao dịch của Bank of Scotland từ tháng 7-9/2023.
Còn NatWest Group thông báo sẽ đóng cửa 42 chi nhánh.
Động thái này được đưa ra vài ngày sau khi có thông báo cho biết ngân hàng Barclays sẽ đóng cửa thêm 14 điểm giao dịch.
Cả Lloyds và NatWest đều lập luận rằng nhu cầu của khách hàng đối với các dịch vụ giao dịch tại quầy truyền thống đang giảm, trong khi ngày càng có nhiều người sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến và trên điện thoại.
[Signature Bank trở thành ngân hàng lớn thứ ba của Mỹ phải đóng cửa]
Nhóm tiêu dùng Which? ngày 30/3 cho biết các ngân hàng và các hiệp hội xây dựng Vương quốc Anh đã đóng cửa hoặc thông báo đóng cửa 5.498 chi nhánh kể từ tháng 1/2015, với tốc độ khoảng 54 chi nhánh/tháng.
Which? cho biết NatWest Group, bao gồm NatWest, Ngân hàng Hoàng gia Scotland và Ulster Bank, sẽ đóng cửa 1.257 chi nhánh vào cuối năm 2023, nhiều nhất trong số các tập đoàn ngân hàng.
Trong tháng 1/2023, Lloyds đã thông báo đóng cửa 18 chi nhánh tại Halifax và 22 điểm giao dịch của Lloyds. Tháng 10/2022, NatWest cho biết sẽ cắt giảm 43 chi nhánh trong nửa đầu năm 2023.
Và vào cuối tháng 11/2023, HSBC cho biết sẽ đóng cửa thêm 114 điểm giao dịch từ tháng 4-8/2023.
Lloyds cho hay việc sử dụng ngân hàng điện tử ngày càng tăng, còn số lượt khách hàng đến giao dịch tại chi nhánh giảm xuống.
Số lượt khách hàng đến giao dịch tạ 39 chi nhánh bị cắt giảm đã giảm trung bình 59%, có nơi lên đến 69% trong 5 năm qua.
Phát ngôn viên của Lloyds cho biết hiện có hơn 20 triệu khách hàng của ngân hàng thường xuyên sử dụng ngân hàng điện tử, do đó Lloyds muốn tập trung phát triển các dịch vụ trực tuyến.
Lloyds cho biết thêm tất cả các địa điểm chi nhánh được thông báo đóng cửa đều có bưu điện và có ít nhất một máy ATM sử dụng miễn phí gần đó./.
