Bộ Tư pháp Mỹ ngày 24/10 đã chính thức đệ đơn kiện Bank ofAmerica (BoA), ngân hàng lớn thứ 2 của Mỹ, lên tòa án liên bang sau khicó cáo buộc ngân hàng này gian lận các khoản vay thế chấp.
Theođơn khiếu nại nộp lên tòa án liên bang quận Manhattan, BoAvà công ty cho vay thế chấp Countrywide Financial - được BoA mua lại hồinăm 2008 - đã tiến hành một chương trình có tên "Hustle" từ năm 2007 -2009 nhằm đẩy nhanh việc bán hàng nghìn khoản vay thế chấp cho hai tậpđoàn tín dụng địa ốc lớn là Fannie and Freddie Mac, mà không tiến hànhkiểm tra để bảo đảm rằng người vay có khả năng thanh toán. Điều nàykhiến người đóng thuế thiệt hại hơn 1 tỷ USD.
Ngoài ra, nhằm tăng tốc độxử lý các khoản vay nợ thế chấp, Countrywide đã cố gắng né tránh các"cổng thu thuế," được thiết kế nhằm đảm bảo chất lượng các khoản chovay, cũng như bảo vệ chúng trước những thủ đoạn gian lận. Điều này đãkhiến tỷ lệ các khoản vay thế chấp thuộc dạng xấu lên tới 40% - cao gấp 9lần so với tiêu chuẩn trong ngành cho vay thế chấp. Tuy nhiên,Countrywide đã giấu nhẹm các báo cáo về chất lượng các khoản cho vay,đồng thời bán chúng cho Fannie Mae và Freddie Mac và thậm chí còn chitiền cho các nhân viên để họ làm ngơ trước những gian lận như vậy.
Đơn khiếu nại cũng cáo buộc khi các vụ phá sản và nhà bị tịch biêntăng vọt, BoA vẫn từ chối mua lại nhiều khoản nợ bị phá sản do chươngtrình này và điều đó đã tiếp diễn đến hết năm 2009.
Phát biểutrước báo giới, ông Preet Pahara, Luật sư cấp cao tại bang New York (Mỹ), nhấn mạnh hành vi gian lận của BoA bị cáo buộctrong đơn khiếu nại là vô cùng nghiêm trọng.
Theo ông Bahara, với việclàm này, Countrywide và BoA đã tạo ra các khoản nợ xấu, đồng thời khiếnnhững người nộp thuế thất thoát một khoản tiền lớn.
Trước nhữngcáo buộc trên, người phát ngôn của BoA LawrenceGrayson cho biết ngân hàng này đã và đang thực hiện các hành động cótrách nhiệm nhằm giải quyết những vấn đề pháp lý liên quan đến các khoảnnợ thế chấp.
Ông Grayson cũng bác bỏ những cáo buộc khi cho rằng BoA đãthất bại trong việc mua lại các khoản nợ từ Fannie Mae và Freddie Mac,đồng thời khẳng định ngân hàng này không có trách nhiệm phải bồi thườngnhững khoản nợ bị phá sản chủ yếu do suy thoái kinh tế như trong đơnkiện nêu.
Đây được xem là vụ kiện về gian lận dân sự đầu tiêncủa Bộ Tư pháp Mỹ liên quan đến các khoản vay thế chấp bị bán cho cáccông ty thế chấp tài chính lớn kể từ năm 2008.
Trước đó, ngân hàng lớnthứ hai của Mỹ này cũng đã phải đồng ý chi 2,43 tỷ USD để dàn xếp vụkiện cáo rùm beng liên quan đến thương vụ thâu tóm Công ty chứng khoánMerrill Lynch vào năm 2008. Theo đó, BoA đã bị các cổ đông và nhà đầu tưtố cáo che giấu tình hình tài chính khó khăn và khoản thua lỗ khổng lồmà Công ty chứng khoán Merrill Lynch đang phải đối mặt nhằm đảm bảo rằngcổ đông của tập đoàn tài chính này sẽ chấp thuận đề nghị sáp nhập./.
Theođơn khiếu nại nộp lên tòa án liên bang quận Manhattan, BoAvà công ty cho vay thế chấp Countrywide Financial - được BoA mua lại hồinăm 2008 - đã tiến hành một chương trình có tên "Hustle" từ năm 2007 -2009 nhằm đẩy nhanh việc bán hàng nghìn khoản vay thế chấp cho hai tậpđoàn tín dụng địa ốc lớn là Fannie and Freddie Mac, mà không tiến hànhkiểm tra để bảo đảm rằng người vay có khả năng thanh toán. Điều nàykhiến người đóng thuế thiệt hại hơn 1 tỷ USD.
Ngoài ra, nhằm tăng tốc độxử lý các khoản vay nợ thế chấp, Countrywide đã cố gắng né tránh các"cổng thu thuế," được thiết kế nhằm đảm bảo chất lượng các khoản chovay, cũng như bảo vệ chúng trước những thủ đoạn gian lận. Điều này đãkhiến tỷ lệ các khoản vay thế chấp thuộc dạng xấu lên tới 40% - cao gấp 9lần so với tiêu chuẩn trong ngành cho vay thế chấp. Tuy nhiên,Countrywide đã giấu nhẹm các báo cáo về chất lượng các khoản cho vay,đồng thời bán chúng cho Fannie Mae và Freddie Mac và thậm chí còn chitiền cho các nhân viên để họ làm ngơ trước những gian lận như vậy.
Đơn khiếu nại cũng cáo buộc khi các vụ phá sản và nhà bị tịch biêntăng vọt, BoA vẫn từ chối mua lại nhiều khoản nợ bị phá sản do chươngtrình này và điều đó đã tiếp diễn đến hết năm 2009.
Phát biểutrước báo giới, ông Preet Pahara, Luật sư cấp cao tại bang New York (Mỹ), nhấn mạnh hành vi gian lận của BoA bị cáo buộctrong đơn khiếu nại là vô cùng nghiêm trọng.
Theo ông Bahara, với việclàm này, Countrywide và BoA đã tạo ra các khoản nợ xấu, đồng thời khiếnnhững người nộp thuế thất thoát một khoản tiền lớn.
Trước nhữngcáo buộc trên, người phát ngôn của BoA LawrenceGrayson cho biết ngân hàng này đã và đang thực hiện các hành động cótrách nhiệm nhằm giải quyết những vấn đề pháp lý liên quan đến các khoảnnợ thế chấp.
Ông Grayson cũng bác bỏ những cáo buộc khi cho rằng BoA đãthất bại trong việc mua lại các khoản nợ từ Fannie Mae và Freddie Mac,đồng thời khẳng định ngân hàng này không có trách nhiệm phải bồi thườngnhững khoản nợ bị phá sản chủ yếu do suy thoái kinh tế như trong đơnkiện nêu.
Đây được xem là vụ kiện về gian lận dân sự đầu tiêncủa Bộ Tư pháp Mỹ liên quan đến các khoản vay thế chấp bị bán cho cáccông ty thế chấp tài chính lớn kể từ năm 2008.
Trước đó, ngân hàng lớnthứ hai của Mỹ này cũng đã phải đồng ý chi 2,43 tỷ USD để dàn xếp vụkiện cáo rùm beng liên quan đến thương vụ thâu tóm Công ty chứng khoánMerrill Lynch vào năm 2008. Theo đó, BoA đã bị các cổ đông và nhà đầu tưtố cáo che giấu tình hình tài chính khó khăn và khoản thua lỗ khổng lồmà Công ty chứng khoán Merrill Lynch đang phải đối mặt nhằm đảm bảo rằngcổ đông của tập đoàn tài chính này sẽ chấp thuận đề nghị sáp nhập./.
(TTXVN)
